如何识别和避免假支票骗局

无论是信用卡泄露还是支票兑现骗局，欺诈每天都在发生. 不幸的是, Patelco的成员也可能成为受害者, 即使你精通数字和财务. 在这里，我们将分析常见的支票兑现骗局以及如何发现它们.

假支票骗局是如何运作的?

假支票骗局是指骗子让你帮他们兑现支票. 这种骗局有几种变体, 但它们都涉及看起来合法的支票——也包括保付支票和本票——以及一个关于为什么欺诈者需要你兑现支票的故事.

也许骗子需要支付葬礼费用，但却丢失了身份证. 欺诈者可能是一家“企业”，正在寻找一名“雇员”，该雇员的工作是为他们兑现支票. 或者骗子可能“意外地”多付了你在网上买的东西, 然后要求你退还余款.

一旦他们说服你去帮助他们, 他们可能会让你在现金支票处与他们见面，或者他们可能只是把支票寄给你，让你存入你的信用合作社. (请注意，许多支票兑现业务需要您提供个人信息和/或财务账户详细信息.)

几天或几周内, 支票会被退回(要么是因为它是假的，要么是因为支票来源的账户里没有资金)——让你陷入信用合作社或支票兑现业务的困境.

常见的假支票骗局有哪些?

假支票诈骗有很多种形式——以下是美国联邦贸易委员会给出的几个常见的假支票诈骗例子.

1. 悲伤的故事 -骗子急需现金支付医疗手术费用, 一个葬礼, 或者去看望生病的亲戚的机票. 他们可能会在支票兑现地点或金融机构之外找你.
2. 多付的钱 一个人在网上(如Craigslist或eBay)从你那里买了东西，然后“不小心”给你寄了一张支票. 然后他们会要求你退还余额, 也许可以把钱汇回去，或者用多余的钱买一张可充值的礼品卡.
3. 汽车贴花 -骗子会在网上或分类报纸上刊登广告，说他们会给你的车贴上广告贴花. 当你联系他们时，他们会寄给你一张支票，用来支付贴花安装工的费用. 你把支票兑现，然后把钱寄给安装人员——他不是安装人员，只是骗子.
4. 神秘购物 诈骗者发布广告，假装雇人做“神秘购物者”.“你的第一份工作是:评估一家销售礼品卡的零售商, 钱的订单, 或者像西联汇款或速汇金这样的转账服务. 你会收到一张支票，用来买礼品卡, 汇款或电汇, 并将被指示存入您的支票账户，然后用这笔钱购买礼品卡或汇票. 在骗子收到礼品卡或汇票之后, 他们的支票将被拒付, 让你为所花的钱承担责任.
5. 个人助理 网上一则招聘私人助理的广告. 当你被录用时, 你的新“老板”给你寄来一张支票，让你用这笔钱买礼品卡或设备. 一旦你给你的“老板”设备或礼品卡, 他们消失了——支票原来是假的.
6. 抽奖奖品 -骗子会联系你，让你知道你中奖了, 然后他们会寄给你一张支票，以支付与奖品相关的税收或运费. 然后骗子会要求你兑现支票，然后寄钱来支付“运费”或“税”.“合法的彩票不是这样运作的.

如果你被骗了怎么办

当有疑问的时候，不要兑现那张支票! 记住，天下没有白白的钱，也没有容易赚到的钱. 如果你认为自己是虚假支票骗局的目标或受害者, 我们是您值得信赖的资源, 所以太阳集团平台，我们可以在你的 本地分支 而在 800.358.8228.

此外，向联邦贸易委员会报告任何假支票骗局 联邦贸易委员会投诉助理. 如果骗局涉及到邮件(比如寄给你的假支票), 向美国邮政检查局报告 uspis.政府.